云南建行回应大批银行卡冻结

一、行动背景与目的

建设银行近期采取了一系列措施，旨在应对日益猖獗的电信诈骗活动。这一行动是与公安机关紧密合作，共同推进“断卡”行动的结果。面对不断变化的诈骗手法和日益复杂的交易风险，银行通过分级分类管控来加强账户交易安全，以确保客户的资金安全。

当银行卡出现交易风险行为时，如频繁交易、快进快出或与风险账户有资金往来等，系统会触发自动警告机制，暂停非柜面业务。这是银行常规风控手段的一部分，旨在防范潜在的电信诈骗和反洗钱活动。

二、理解限制原因及应对措施

1. 区域性差异

尤其是云南地区，由于紧邻边境，电信诈骗的风险相对较高。该地区的管控措施相对更为严格。客户需要更加留意账户安全，避免参与任何可能的诈骗活动。

2. 解限流程

如果用户遇到账户被暂停非柜面交易的情况，需要携带身份证、银行卡、开户预留手机号及交易证明材料到任意网点进行核验。如果账户受到公安机关的保护性止付，用户还需要联系相关执法部门进行处理。整个解限流程需要一定的时间和耐心，但银行会尽力提供便利，以便客户尽快恢复正常交易。

三、官方重点回应

1. 措施时效性

2023年5月将迎来集中解限的高峰期，预计将持续大约两周左右。在此期间，银行将全力以赴，确保客户能够顺利解限，恢复正常交易。

2. 系统判定标准

系统的判定标准包括账户长期未使用、信息不全以及异常交易模式（如高频转账、短时间内大额资金进出等）。银行会综合考虑这些因素，进行风险评估和判定。

3. 声明与承诺

银行强调，所有的管控措施都是以保障客户资金安全为前提。银行始终以客户为中心，致力于提供安全、便捷的服务。此次行动是银行常规风控手段的一部分，旨在确保客户的资金安全和银行的稳健运营。

在此，我们呼吁广大客户加强安全意识，避免参与任何电信诈骗活动。感谢客户对银行工作的支持与理解，银行将不断努力，为客户提供更优质的服务。