农行禁止服务用于比特币交易

中国农业银行（农行）关于虚拟货币交易的风险管控措施解读

一、重申2021年政策立场

农行始终坚守金融安全底线，对于虚拟货币交易这一新兴领域，明确表达其不参与、不支持的立场。该政策主要包含以下几点：

1. 业务禁区与客户筛选：

农行坚决不开展任何与虚拟货币相关的业务，并对涉及虚拟货币交易的客户实施严格的准入限制。对于疑似参与虚拟货币交易的资金流动，将采取果断措施，如暂停交易、终止客户关系，并上报至相关监管部门。

2. 风险防控与法制打击：

银行加强对客户资金交易的排查和监测，重点打击虚拟货币挖矿及资金交易的违法犯罪行为。客户需配合农行的尽职调查，以履行反洗钱等法律义务。

3. 风险提示与公众举报：

农行通过多渠道提示客户警惕虚拟货币交易风险，并鼓励公众积极参与监督，通过官方热线举报相关行为。

4. 政策背景：

此政策是为了落实国家金融监管部门的要求，遵循《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》等文件，确保金融市场的稳健运行。

二、追溯早期监管步伐

早在2014年，农行就已发布声明，明确禁止账户用于比特币等虚拟货币的交易资金的充值、提现及划转。这一措施显示了农行对虚拟货币交易风险的早期警觉和持续关注。

三、银行业内的协同行动

不仅农行，工商银行、建设银行、中信银行等多家国有大行也相继发布类似公告，共同表明对虚拟货币交易的坚决态度。这种行业内的协同监管态势，无疑对虚拟货币交易构成了强大的制约力量。

农行通过以上措施，展现了其坚决打击虚拟货币交易的决心。这不仅是对金融市场的防护，也是对客户资金安全的极致保障。随着技术的不断进步和金融市场的发展，农行将持续强化对虚拟货币交易的合规管理，确保金融市场的健康稳定。也提醒广大客户，要理性看待虚拟货币，切勿被其表面的光鲜所迷惑，背后隐藏的风险不容忽视。作为客户，要增强风险意识，理性投资，共同维护金融市场的稳定与繁荣。