腾讯财付通被罚没近30亿元

在不久前的一次监管行动中，支付巨头财付通因涉及违法违规行为被监管部门严厉处罚。接下来，让我们深入了解一下这一事件的具体细节。

一、处罚金额及时间

据官方公布的数据，财付通因违法违规行为被没收违法所得约5.66亿元，并处以高达24.27亿元的罚款，两项合计近30亿元的天价罚单。这一处罚决定在2023年7月7日正式公布，引起了业界和公众的广泛关注。

二、主要违法行为

财付通涉及的违法违规行为涵盖了多个方面，具体包括：违反机构管理、商户管理及清算管理规定；未履行客户身份识别义务，未保存客户身份资料及交易记录；未按规定报送大额交易或可疑交易报告等。还包括与身份不明客户交易或开立匿名/假名账户以及违反支付账户管理、消费者金融信息保护及金融消费者权益保护相关规定等。这些行为严重违反了金融市场的规则和秩序，给金融消费者的权益带来了潜在威胁。

三、相关责任人处罚

除了公司本身受到的处罚外，财付通的高管及部门负责人也因履职问题被追责。反洗钱与风控负责人吴某被罚款120万元；支付平台产品部（微信支付）负责人吴某被罚款99.6万元；支付平台产品部（基础支付）负责人陈某博被罚款6.5万元；总经理许某爱被罚款16万元。这些高管的处罚体现了监管部门对于支付行业合规性的重视，也警示其他金融机构要加强内部管理，遵守法规。

四、关联事件

值得注意的是，另一支付巨头支付宝（中国）网络技术有限公司也同期因类似问题被罚没超30亿元。这一事件反映了监管部门对于支付行业合规性的强化要求，对于存在违法违规行为的支付机构将严厉打击，以维护金融市场的稳定和消费者的合法权益。

这一事件也提醒广大金融机构和从业者要高度重视合规问题，加强内部管理，严格遵守金融市场的规则和秩序。也提醒广大消费者在选择支付服务时要关注机构的安全性和合规性，保护自己的合法权益。作为监管部门，也需要继续加强对支付行业的监管力度，保障金融市场的稳定和消费者的权益。